국제금융사기 피해 예방

[국제금융사기 피해 예방]

○ 우리나라 국민들이 국제금융사기 조직들의 주요 표적이 되고 있는 바
관련사례 및 대응요령 등을 알려드리오니 참고 바라며

  자세한 내용은 국정원 홈페이지 (www.nis.go.kr)에 들어가시면 책자 
"국제 금융사기 피해예방은 이렇게”가 있으니 참고하시기 바랍니다.

○ 국제금융사기 사례

  《나이지리아 금융사기》

    - 전혀 모르는 사람이 정부 고위직 관료 또는 유력인사를 사칭하거나 믿을 만한 공문서로 비자금,유산,휴면예금을 이체하여 거액을 돈을 벌을 수 있다는 연락(편지. fax. 이메일)을 하고 

    - 상대방이 믿는다고 판단되면 “ 엄격한 심사를 거쳐 당신이 대상자로 선정되었다”는 통보와 함께 극도의 신뢰와 보안유지를 당부하면서 실명계좌 통보를 요청하며

    - 이후 일이 순조롭게 진행되고 있다면서 보증금, 세금, 인지대, 활동자금 및 뇌물 등 갖가지 방법으로 수천에서 수만 달러까지 요구

    - 송금을 주저하면 증빙서류를 보여주며 해당 정부기관에 선수금을  직접 납부하라면서 현지방문을 유도, 방문시 납치하여 현금 강탈 또는 살해

《거액 외국 로또복권 당첨미끼 사기》

  국제복권 사기단이 실제 존재하는 유명 외국복권회사의 에이전트를   가장하여 1억달러 이상의 거액 해외 로또복권 당첨을 미끼로 회원가입을 유도하여 가입비를 받아 챙기고 개인신용정보를 다른 범죄조직에 팔아 넘김

《탄자니아 금?구리 수출미끼 사기》

 구리가 많이 생산되는 잠비아의 전직광산청장, 국회의원들이 탄자니아로 구리를 은밀히 수출한 것이라고 하거나 콩고 반군들이 자금 확보를   위해 탄자니아에서 생산된 금을 몰래 빼낸 것이라며 국제시세보다 30～40% 낮은 가격으로 판매한다면서 대상자를 유인하여 금품 사취

《염색미화 이용 사기》

미국정부가 분쟁지역국가에 지원했던 자금인데 정권 붕괴로 은밀히 보관하기 위해 염색해 놓은 것이라며 검은색종이 또는 영문글자가 새겨진   종이를 이용하여 염색미화를 화공약품으로 처리하면 진짜 미화로 원상 복귀 된다며 약품 구입비 명목으로 금품 사취

《모조미화 이용 사기》

 미국에서 관광상품, 기념품으로 1매당 1～18달러로 정도에 판매되는 100만불권 모조미화나, 1934년에 은행간 거래를 위해 발행된 적이 있는 10만불권 모조미화를 중국, 미국 등지에서 국내로 밀반입하여 미국 정부의 가짜 보증서까지 보여주며 액면가의 50% 이하에 판매하거나 수수료 명목 등으로 금품 사취

《위조 외국채권, 증명서 이용 사기》

500만불, 1000만불권과 1억,5억,10억불권 등 중국,대만,싱가폴,필리핀 등지에서 유통되는 다양한 가짜 미국채권을 국내에서 진위식별이 어렵고 미국측 감정에 장시간 소요된다는 점을 악용, 이를 제시하면서  송금비, 투자비 명목 등으로 금품 사취

《입찰 수주,무역거래, 국내투자,대출이용 사기》

 - 전혀 모르는 해외기업이 휴대폰, 컴퓨터 등 단위가격이 높은 물품의 대규모 거래를 제안하며 시일이 촉박하고 정부기관의 샘플검사가 필요하다는 등의 이유로 사전 샘플을 요구하여 사취하기도 하고

- 천문학적인 입찰금액제시, 고위층 측근이나 친척임을 강조하며 외국   국가기관의 대형입찰에 참여하게 한다면서 송금을 요구하거나 외국은행에서 대출 및 국내투자를 해준다면서 활동비 명목의 송금을 요구하여 사취

○ 대처 요령

첫째,   합리적인 사고와 판단이 사기피해를 예방합니다.

둘째,  어떤 이유로든 돈을 미리 지불하거나 신용거래를 확대해서는 안됩니다.

셋째,  사기단의 현지, 제3국 방문 초청 및 직접방한제의에 응하는 것은
 매우 위험한 일입니다.

넷째,  해당국 정부로부터 어떠한 도움도 기대하지 마십시오.

다섯째, 해외 우리공관이나 수사기관에 문의하시기 바랍니다.